В последнее время, люди все чаще отдают предпочтение не кошельку с деньгами, а небольшой пластиковой карте, с помощью которой можно делать покупки практически во всех торговых сетях, проведя ею через специальный терминал.
Если вы планируете использовать для покупок исключительно свои средства, тогда вам необходимо оформить дебетовую карту. Именно она является носителем собственных сбережений клиента банка.
Виды дебетовых карт Сбербанка
Дебетовая банковская карта позволяет совершать операции в пределах средств, имеющихся на счете. Дебетовая карта служит в основном в качестве замены бумажных денег, а также позволяет совершать платежи в интернете.
Сбербанк выпускает дебетовые карты нескольких видов:
- с индивидуальным дизайном;
- классические;
- для старшего возраста и пенсионные;
- для путешествий;
- национально платежной системы МИР;
- для молодежи;
- золотые;
- для благотворительности;
- мгновенной выдачи;
- с транспортным приложением «Тройка».
У всех этих дебетовых карт разная стоимость годового обслуживания, условия пользования и начисляемые на остаток проценты.
Стоимость обслуживания дебетовых карт Сбербанка
Стоимость обслуживания некоторых видов дебетовых карт Сбербанка в первый год иная, чем в последующие. Также надо платить за обслуживание дополнительных карт, если планируете их выпускать.
- Карта Сбербанка с большими бонусами. Обменивайте бонусы на авиабилеты, развлечения, такси и многое другое. Стоимость годового обслуживания: 2 400 за первый год / 4 900 за второй и последующие годы.
- Дебетовые карты Сбербанка Visa Platinum «Подари Жизнь» PayWave. Расплачиваясь дебетовой картой Сбербанка «Подари жизнь», вы помогаете детям бороться с тяжелыми заболеваниями: часть средств и стоимости обслуживания идет на благотворительность. Стоимость обслуживания — 15 тыс. рублей в год.
- Платиновые карты Сбербанка VisaPlatinum / MasterСardPlatinum. Престижная дебетовая карта Сбербанка с высоким уровнем обслуживания, расширенным спектром предоставляемых услуг, а также выгодными предложениями и скидками. Стоимость обслуживания — 4900 рублей в год.
- Карты Сбербанка «Подари жизнь» Visa Gold. Расплачиваясь картой Сбербанка «Подари жизнь», вы помогаете детям бороться с тяжелыми онкологическими заболеваниями. Стоимость обслуживания — 4000 рублей в год.
- Карты Сбербанка «Аэрофлот» Visa Gold. Банковская карта, дающая возможность накопить и обменять накопленные мили «Аэрофлот Бонус» на премиальный билет авиакомпании «Аэрофлот» или авиакомпаний альянса SkyTeam. Стоимость обслуживания — 3500 рублей в год.
- Золотые карты Сбербанка Visa Gold / MasterCard Gold. Привилегированные дебетовые карты Сбербанка — это высокий уровень обслуживания, расширенный спектр предоставляемых услуг, а также выгодные предложения и скидки. Стоимость обслуживания — 3000 рублей в год.
- Карты Сбербанка с индивидуальным дизайном Visa Classic. Банковская карта как отражение вашей индивидуальности. Стоимость обслуживания — 1250 рублей в год.
- Карты Сбербанка «Подари жизнь» Visa Classic. Расплачиваясь картой «Подари жизнь», вы помогаете детям бороться с тяжелыми онкологическими заболеваниями. Стоимость обслуживания — 1000 рублей в год.
- Карты Сбербанка «Аэрофлот» Visa Classic. Стоимость обслуживания — 900 рублей в год.
- Классические карты Сбербанка Visa Classic / MasterCard Standard. Стоимость обслуживания — 700 рублей в год.
- Молодежные карты Сбербанка Visa и MasterCard. Представлены платежными системами Visa и MasterCard и доступны для молодых людей в возрасте от 14 до 25 лет. По своему функционалу карта полностью дублирует Visa Classic. Стоимость обслуживания — 150 рублей в год. Однако вечно пользоваться этой картой, увы, не получится. Как только вы выйдете за установленный возрастной лимит, ваша карта автоматически станет «классической», хотя и сохранит «молодежный» дизайн при перевыпуске. Соответственно, за годовое обслуживание придется платить уже 450 р.
Бесплатные дебетовые карты Сбербанка
Дешевые дебетовые карты с бесплатным обслуживанием не стоит путать с продуктами с бесплатным выпуском, поскольку в первом случае речь идет об отсутствии ежегодной комиссии, а во втором — о нулевой стоимости самой пластиковой банковской карты.
Кстати, рекомендуем:
Обычно чем солиднее дебетовка, тем больше стоимость обслуживания. Соответственно, если годовое обслуживание дебетового платежного инструмента равно нулю, не стоит рассчитывать на особо комфортные условия договора.
Бесплатная, как правило, представляет собой электронную карточку мгновенного выпуска типа Visa Electron или MasterCard Maestro и имеет ограниченный функционал. С ее помощью не получится оплачивать покупки и услуги в интернете. А за перевод и обналичивание средств, за пополнение счета или другие операции с ним придется заплатить соответствующую комиссию.
У Сбербанка есть несколько карт с бесплатным годовым обслуживанием:
- Премиальные карты Сбербанка Visa Platinum Премьер / MasterCard World Black Edition Премьер. Престижная карта с высоким уровнем обслуживания, расширенным спектром предоставляемых услуг, а также выгодными предложениями и скидками. В рамках тарифного плана «Сбербанк Премьер» вы можете бесплатно оформить до 5-ти премиальных дебетовых банковских карт. Представлены платежными системами Visa и MasterCard. Такую карту может получить любой клиент «Сбербанка», подключивший дополнительный пакет «Сбербанк Премьер». Предложение ориентировано на тех, кто любит путешествовать. Ежемесячное обслуживание осуществляется бесплатно, если на конец месяца остаток на карте превышает 2,5 млн. р. Если же нет, стоимость обслуживания составит 2,5 тыс. р./мес. Среди преимуществ: увеличенные бонусы «спасибо», проход в бизнес-залы аэропортов, страховка при выезде за границу. Однако стоит вам уйти в минус, дополнительные расходы придется возмещать с довеском в виде 40% годовых.
- Дебетовая карта Сбербанк — Maestro «Социальная». Карта для начисления и сохранения пенсии. Владелец данной карты получает доступ к основным банковским услугам, а также начисление процентов на остаток по карте.
- Дебетовая карта Сбербанка «Momentum» (Моментальная). Международные дебетовые карты мгновенной выдачи, которые можно получить в любом отделении за 10 минут.
Моментальная карта Сбербанк Моментум
Карты мгновенной выдачи «Momentum» от Сбербанка — это простые не именные и неэмбоссированные банковские карты начального уровня с минимальным объёмом возможностей. Главное преимущество таких карт — это возможность оформить и получить её на руки готовую к использованию менее чем за один час в любом ближайшем отделении Сбербанка.
Моментальные карты выпускаются в форме Visa Electron или Maestro в рублях, долларах или евро. Однако карта со счётом в долларах или евро выдаётся при условии оформления кредита в соответствующей валюте. Все карты «Momentum» пригодны для получения наличных средств в банкоматах и расчётов внутри страны, а также за её пределами.
Тарифы дебетовой карты Моментум
В отличие от других пластиковых карт банка данная карта не требует оплаты ежегодной абонентской платы (около 600−1000 руб.). Во время ее использования будут действовать следующие тарифы:
- Стоимость выпуска карты Моментум: 0 руб;
- Стоимость обслуживания: 0 руб/год;
- Перевод денег на другую карту Сбербанка: 0%;
- Снятие наличных в банкоматах Сбербанка: 0%;
- Перевод средств на карты дочерних банков: 0,9%;
- Снятие средств в банкоматах дочерних банков: 0,9%;
- Перевод средств на карту другого банка: 1,25%, но не меньше 30 руб и не более 1000 руб;
- Лимит выдачи наличных в месяц: 100 000 руб/3000 долларов/2500 евро;
- Экстренная выдача наличных денежных средств: не производиться.
Данная дебетовая карта Сбербанка без годового обслуживания имеет такие же ставки, как и другие продукты главного банка страны. Выдаётся она практически всем клиентам, желающим получить пластик, так как пока идёт его выпуск, «моментальная» будет являться заменой, а после выпуска «не моментальной» все средства будут автоматический переведены. Однако, клиент вправе открыть сразу моментальную карту без последующей замены.
Цифровая карта Visa Сбербанка
С сентября 2018 г. ведущий российский банк начал эмитировать карту, не имеющей аналога в линейке банковских продуктов. Цифровая карта Visa от Сбербанка существует только в цифровом виде и не имеет физического носителя (пластика). Карточки такого типа используются для бесконтактных платежей.
Продукт предназначается для осуществления бесконтактных платежей смартфоном в торгово-сервисной сети или в интернете. Пластик применим для оплаты на сервисах Google Pay, Samsung Pay и Apple Pay. Россияне уже успели оценить такой способ оплаты: всего лишь одно касание — и транзакция успешно завершена.
Для цифровой карта характерны следующие параметры:
- платежная система — Visa;
- счет открывается в рублях;
- период — 3 года.
Поскольку такой вид пластиков не имеет физической формы, они существенно отличаются от других дебетовых карт. Отличия особенно заметны в возможностях продукта и тарифах:
- бесплатное обслуживание;
- не предусмотрена выдача дополнительных карточек к основной;
- перевыпуск — не осуществляется;
- пополнение баланса и снятие наличных — только через операционные кассы банка держателем пластика;
- пополнение без комиссии;
- снять деньги через банкоматы Сбербанка, кассы и банкоматы иных финансовых учреждений невозможно;
- суточный лимит на обналичивание — 50 тыс. руб., в месяц — 100 тыс. руб.;
- операция по обналичиванию через кассу своего территориального банка, где был открыт счет, происходит без комиссионного сбора (в пределах суточного лимита);
- при превышении лимита необходимо оплатить 0,5% от суммы (в своем территориальном банке) и 0,75% — в кассах чужого ТБ;
- нет ограничений при проведении платежных операций при покупке товаров и услуг.
В отличие от других пластиков по цифровой карте не предусмотрен целый ряд услуг:
- невозможно взять мини-выписку в банкомате по последним 10 операциям в виде чека и узнать остаток по счету;
- такая же процедура не предусмотрена через банкоматы и терминалы других финансовых учреждений.
Получить отчет о состоянии своего счета можно только в кассах своего регионального банка или по электронной почте. Информация предоставляется бесплатно.
Держатели пластика в цифровом виде могут подключить Мобильный банк. Услуги по Полному пакету не оплачиваются первые 2 месяца, в последующие оплата будет составлять 60 руб. в месяц.
При активации пакета Экономный плата не взимается. По нему нет SMS -информирования.
Оформление доступно только через дистанционную систему обслуживания клиента и мобильное приложение. Процедура занимает всего несколько минут, после чего пластик можно сразу использовать для оплаты.
Как оформить дебетовую карту Сбербанка
Существует всего 2 способа оформить карту:
- В отделении. Для этого просто берем нужные документы: паспорт с отметкой о регистрации и, при необходимости, пенсионное и СНИЛС и идем в банк. Там сообщаем кассиру о намерении получить дебетовый пластик. Специалист поможет вам правильно заполнить анкету и еще раз расскажет обо всех преимуществах, имеющихся к оформлению карт и условиях их обслуживания. После того как все документы будут оформлены вам останется ждать выпуска карты.
-
Через интернет. Для этого посещаем официальный сайт банка и осуществляем следующие действия:
- выбираем нужный вид карты;
- переходим в раздел «Заказать»;
- в открывшемся окне заполняем трехстраничную анкету: личные данные с ФИО и телефоном, данные паспорта с местом регистрации и выбираем место получения карты (ближайший филиал Сбербанка).